왜 SCHD 에 투자하는가

1. SCHD 개요

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 미국 배당주 중심의 ETF로, 안정적인 배당과 장기적인 자본 성장 가능성을 갖춘 ETF이다. 본 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 미국에서 재정적으로 안정적인 기업들로 구성되어 있다. SCHD는 저비용, 안정적인 배당, 그리고 성장 가능성을 동시에 제공하는 매력적인 투자 상품이다.

2. SCHD의 주요 장점

2.1. 높은 배당 수익률

SCHD는 안정적인 배당 수익률을 제공하며, 연평균 배당률이 약 3~4% 수준이다. 이는 투자자들에게 꾸준한 현금 흐름을 제공하여 장기적으로 재투자를 통한 복리 효과를 극대화할 수 있는 기회를 제공한다.

2.2. 우량 기업으로 구성된 포트폴리오

SCHD는 재무적으로 건전하고 지속적으로 배당을 지급할 수 있는 기업을 중심으로 포트폴리오를 구성한다. 주요 보유 종목으로는

• PepsiCo (PEP)
• Coca-Cola (KO)
• Texas Instruments (TXN)
• Broadcom (AVGO)
• Verizon Communications (VZ) 와 같은 기업들이 있으며, 모두 장기적으로 안정적인 실적과 배당을 유지하는 기업들이다.
  

하지만 기술주에 투자 비중이 낮은 편이다. 따라서 성장성이 높은 기술주 ETF(QQQ 등)와 함께 투자하면 안정성과 성장성을 동시에 확보할 수 있다.

 

2.3. 낮은 운용 비용 (Expense Ratio)

SCHD의 운용 비용 비율(Expense Ratio)은 **0.06%**로 매우 낮다. 이는 장기적으로 투자했을 때 투자자의 비용 부담을 최소화하고, 복리 효과를 극대화하는 데 기여한다.

2.4. 배당 성장 가능성

SCHD는 단순한 배당 지급이 아니라 배당 성장 가능성이 높은 기업들을 선별하여 포트폴리오를 구성한다. 따라서 시간이 지남에 따라 배당이 증가할 가능성이 높아, 인플레이션을 헤지할 수 있는 강점이 있다.

 

SCHD의 배당 성장률은 평균 10% 정도로 알려져 있으며, 필자 또한 이 부분이 아주 매력있는 점이기에 현재 SCHD 에 투자하고 있다. 특히 배당 증가율이 높다는 점은 복리 효과를 극대화할 수 있어 장기적인 자산 증식에 유리하다. 또한, SCHD는 배당을 꾸준히 증가시키는 기업들을 선별하여 구성되므로, 지속적인 배당 성장과 안정적인 수익을 기대할 수 있다.

 

2.5. 경제 불황 속에서도 강한 회복력

SCHD는 주가 변동성이 낮은 배당주 중심으로 구성되어 있어, 경제 불황 시에도 안정적인 수익을 기대할 수 있다. 또한 배당은 시장 하락 시에도 지속될 가능성이 높아, 경기 침체기에도 일정한 현금 흐름을 유지할 수 있다.

3. SCHD와 다른 ETF 비교

3.1. SCHD vs QQQ

항목SCHDQQQ

투자 대상	배당주	성장주 (기술주 중심)
배당 수익률	약 3~4%	약 0.5%
변동성	낮음	높음
장기 성장성	보통	높음
투자 목적	안정적인 현금 흐름	고성장

SCHD는 안정적인 배당을 제공하는 반면, QQQ는 성장성이 높지만 배당이 거의 없다.

따라서 SCHD와 QQQ를 함께 투자하면 안정성과 성장성을 균형 있게 확보할 수 있다.

3.2. SCHD vs VYM

SCHD와 VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF) 모두 배당 중심의 ETF이지만, SCHD는 배당 성장률이 높은 기업을 포함하는 반면, VYM은 단순히 배당률이 높은 기업을 포함한다는 점에서 차이가 있다. 장기적으로 보면 SCHD의 배당 성장성이 높아 유리할 가능성이 크다.

3.3. SCHD vs 커버드콜 ETF

커버드콜 ETF(예: QYLD, XYLD 등)는 배당 수익률이 높지만, 주가 상승의 기회를 제한하는 옵션 전략을 사용한다.

SCHD와의 차이는 다음과 같다.

항목	SCHD	커버드콜 ETF(QYLD 등)
투자 전략	배당 성장형	옵션 프리미엄 수익형
배당 수익률	3~4%	10% 이상
주가 상승 기회	있음	제한적
변동성	보통	낮음

 

SCHD는 장기적인 주가 상승과 배당 성장을 기대할 수 있는 반면, 커버드콜 ETF는 높은 배당 수익을 제공하지만 주가 상승 기회가 제한된다. 따라서 성장성과 배당을 함께 고려하는 투자자라면 SCHD가 더 적합할 수 있으며, 고배당 수익을 원하는 투자자라면 커버드콜 ETF도 고려할 수 있다.

 

필자는 SCHD 와 QQQ 를 통해서 자산을 증식하고 퇴직 이후에 월별 수익 구조가 필요할때 커버드콜 JEPQ ETF 를 포트포리오에 추가해서 활용하는 방법도 고려하고 있다.

4. SCHD의 장기 투자 전략

4.1. DRIP(Dividend Reinvestment Plan) 활용

배당금을 자동으로 재투자하는 DRIP을 활용하면 복리 효과를 극대화할 수 있다. 특히 장기적으로 배당이 증가할 경우, DRIP을 통한 재투자는 원금 증가에 크게 기여할 것이다.

4.2. 경기 침체기에도 지속 매수

SCHD는 경기 침체기에도 배당을 지급하는 안정적인 기업들로 구성되어 있어, 시장 하락기에도 지속적으로 매수하면 평균 매입 단가를 낮추는 효과를 얻을 수 있다.

4.3. QQQ와 함께 투자하여 성장성과 안정성을 확보

SCHD는 배당을 통한 안정적인 수익을 제공하지만, 성장성이 상대적으로 낮다. 따라서 QQQ 같은 기술주 중심의 ETF와 함께 투자하면 균형 잡힌 포트폴리오를 구축할 수 있다.

5. 결론

SCHD는 높은 배당 수익률, 우량 기업 포트폴리오, 낮은 비용, 그리고 장기적인 배당 성장 가능성을 갖춘 ETF로서, 장기 투자자에게 매우 매력적인 선택지이다. 또한 변동성이 낮아 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합하다.

QQQ와 같은 성장형 ETF와 함께 투자하면 안정성과 성장성을 모두 확보할 수 있어, 장기적인 자산 증식 전략으로 SCHD를 고려하는 것이 바람직하다.